银行卡流水多少算异常
时间：2024-11-28 11:21:17异常交易和银行卡流水多少没有直接关系。被银行判定为异常交易存在以下原因：
一、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。比如：消费者每月工资为三千在两天内连续存入三十万此交易为异常交易；消费者银行账户中有一百万连续五天分别向五个个人账户转账二十万此交易为异常交易。
二、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准。
三、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者是平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期内出现大量资金收付。
四、与避税型离岸金融中心之间的资金往来活动在短时间内明显增加或频繁发生大量资金收付。
五、提前偿还贷款与其财务状况明显不符。
六、没有正常原因的多开户、销户且销户前发生大量资金收付。
七、经常存入境外开立的履行支票或外币汇票存款与其经营状况不符。
八、进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑。 上一篇：美团极速支付是什么意思
下一篇：金钥匙理财客户是几级
异常交易
